Блокировка счета физлица по ФЗ-115

Блокировка счета физлица по ФЗ-115
Вам понравилось?

Подскажите, куда можно пожаловаться и имеет ли смысл жаловаться на сбербанк по 115 ФЗ. Физическое лицо имеет зарплатную карту в одном из отделений региона, 29 июня 2017 года поступил звонок от сотрудника банка, с требованием явиться в отделение и получить уведомление от Росфимониторинга с предоставлением документов, которые объясняют факт поступления денег за период с марта по июнь 2017 года от ООО «Х», сразу же произошла блокировка карты и сбербанк онлайн. Физ. лицо получив уведомление, заполнило документы (приложение 4а) с пояснением того что документов, которые объясняют поступление на счет нет, т.к. была устная договоренность с физ.лицом, о переводе займа. Физ лицо перевело 230 т.р. от имени юр.лица (у физ.лица, есть компания ООО) перевод был через сбербанк, т.е. у юр.лица счет также в сбербанке, сбербанк взял комиссию за перевод и перевел деньги физ. лицу, не рассматривая эту сделку как подозрительная. Физ. лицо, понятие не имело о том, что деньги пришли от юр. лица. ,выписку не запрашивал. Сумма не превышает 600 тр., которая упоминается в 115-ФЗ, на который теперь ссылается сбербанк. Физ. лицо пояснило, что предпринимательской деятельностью не занимается, работает официально с 9 до 18-00, что можно подтвердить документально, каждый год доходы декларирует. Транспортных средств в собственности нет, ТТН — нет — это документы которые запрашивал банк.

Лучший ответ

Сейчас банки активно борются с нелегальными «ростовщиками», и пресекают все операции по выдаче незаконных займов организациями, которой не присвоен соответствующий код деятельности. Сообщив в банк о назначении суммы «займ физическому лицу» вы сами загнали себя под нарушение. Статья ФЗ 115 — это только прикрытие, для законного обоснования блокировки. Банк заподозрил легализацию дохода в операции перевода от юридического лица физическому (причем вы наверняка указали беспроцентную форму займа, чтобы ООО не платило налоги, верно?)

Реальную причину мы видим в пресечении нелегального кредитования. Попробуйте составить с ООО письменный договор о беспроцентном займе и написать претензию в банк, ссылаясь на суммы в ФЗ-115 и формулировку статьи. В ней рассматривается легализация доходов, полученных ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ. А какие признаки преступления могут быть в деятельности обычной ООО-шки?

Блокировка счета физлица по ФЗ-115
Вам понравилось?

Все ответы на вопрос "Блокировка счета физлица по ФЗ-115"

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Понравился вопрос и ответы на него? Поделись с друзьями.
О проекте | Вопросы и ответы

© 2017 Finkontrol.com Все права защищены.

Копирование материалов разрешено только с обязательным указанием прямой, активной и открытой к индексации гиперссылки на Finkontrol.com. 18+